Progetto

955.033.0 Riciclaggio di denaro

A8

Deve inoltre essere considerato sospetto ogni cliente che comunica all’intermediario finanziario informazioni false o ingannevoli oppure che, senza ragioni plausibili, rifiuta di fornire i documenti o le informazioni usuali e necessarie per la relazione d’affari e per l’attività indicata.

A98^bis

Può costituire un motivo di sospetto il fatto che un cliente riceva periodicamente bonifici da una banca con sede in uno dei Paesi considerati non cooperativi dal «Gruppo d’Azione Finanziaria (GAFI)», o che un cliente proceda in maniera ripetuta a bonifici in direzione di uno di questi Paesi.

III. Indizi specifici

1. Operazioni di cassa

A9A10

Cambio di un grosso importo in biglietti di banca di piccolo taglio (svizzeri o esteri) in biglietti di grosso taglio;

A10A11

operazioni di cambio importanti, senza contabilizzazione sul conto di un cliente;

A11A12

incasso di importi importanti tramite chèques, inclusi traveller’s chèques;

A12A13

acquisto o vendita di grandi quantità di metalli preziosi da clienti occasionali;

A13A14

acquisto di chèques bancari per grossi importi da clienti occasionali;

A14A15

ordini di bonifico all’estero impartiti da clienti occasionali, senza ragioni legittime apparenti;

A15A16

ripetuta conclusione di operazioni di cassa fino a un importo di poco inferiore al limite al di sopra del quale è richiesta l’identificazione del cliente;

A16A17

acquisto di titoli al portatore mediante consegna fisica.