Progetto

Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro 955.033.0

Art. 12 Obblighi di diligenza semplificati per emittenti di mezzi di pagamento

¹L’emittente di mezzi di pagamento che servono esclusivamente al pagamento senza contanti di beni e servizi e prevedono la possibilità di prelievo di contanti è esonerato dall’obbligo di versare agli atti copie dei documenti di identificazione della controparte e di accertamento del detentore del controllo e dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali qualora abbia concluso un accordo di delega con una banca autorizzata in Svizzera che prevede quanto segue:

a. la banca comunica all’emittente di mezzi di pagamento i dati relativi all’identità della controparte, del detentore del controllo e dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali;

b. la banca comunica immediatamente all’emittente di mezzi di pagamento eventuali cambiamenti dei dati di cui alla lettera a;

c. in caso di richieste di informazioni da parte delle autorità svizzere competenti all’emittente di mezzi di pagamento, la banca fornisce le informazioni e la documentazione richieste direttamente alle autorità competenti non appena riceve il relativo incarico dall’emittente di mezzi di pagamento.

²L’emittente di mezzi di pagamento che servono esclusivamente al pagamento senza contanti di beni e servizi e prevedono la possibilità di prelievo di contanti non è tenuto a richiedere un’attestazione d’autenticità della copia del documento d’identificazione per le relazioni d’affari concluse direttamente e per quelle concluse per corrispondenza a condizione che:

a. la cifra che può essere depositata elettronicamente non supera i 5000 franchi per mese civile e per controparte; e

b. la cifra d’affari non supera i 10000 franchi per mese civile e per cliente.

³L’emittente di mezzi di pagamento che non servono esclusivamente al pagamento senza contanti di bene e servizi e prevedono la possibilità di prelievo di contanti non è tenuto a richiedere un’attestazione d’autenticità della copia del documento d’identificazione per le relazioni d’affari concluse direttamente e per quelle concluse per corrispondenza a condizione che:

a. non possano essere messi a disposizione più di 1000 franchi per mese civile e 5000 franchi per anno civile e per controparte;

b. i pagamenti esclusivamente a carico ed eventuali rimborsi esclusivamente a favore di uno dei conti intestati alla controparte siano effettuati presso una banca autorizzata in Svizzera; e

c. il mezzo di pagamento sia usato solo per pagamenti all’interno della Svizzera.

⁴Se l’emittente di mezzi di pagamento di cui ai capoversi 1-3 nell’ambito della sorveglianza delle transazioni ha il sospetto che i mezzi di pagamento vengano inoltrati a terzi, è tenuto a identificare nuovamente la controparte e d’accertare l’identità dell’avente economicamente diritto ai mezzi di pagamento.