Progetto

955.033.0 Riciclaggio di denaro

finanziamento del terrorismo prendendo particolarmente in considerazione la sede o il domicilio del cliente, la propria presenza geografica, il segmento dei clienti gestiti nonché i prodotti e servizi offerti. L’analisi dei rischi deve essere approvata dal consiglio di amministrazione o dalla direzione gerarchica al suo più alto livello ed essere aggiornata regolarmente.

Art. 2324 Ulteriori compiti del servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro

¹Oltre alle funzioni di cui all’articolo 2223, il servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro sorveglia il rispetto degli obblighi in materia di prevenzione dellotta contro il riciclaggio di denaro e il del finanziamento del terrorismo, in particolare:

a. sorveglia, in accordo con l’organo di revisione interno, la società di audit e i responsabili di linea, l’applicazione delle direttive interne sulla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo;

b. definisce i parametri del sistema di sorveglianza delle transazioni di cui all’articolo 20 19;

c. ordina la valutazione degli annunci generati dal sistema di sorveglianza delle transazioni;

d. ordina i chiarimenti complementari secondo l’articolo 14 15 o li esegue di persona;

e. assicura che l’organo della direzione competente per decidere l’avvio o il proseguimento di relazioni d’affari conformemente all’articolo 1918 riceva le informazioni necessarie per la sua decisione.

²Una persona interna incaricata della sorveglianza ai sensi del capoverso 1 non può controllare una relazione d’affari della quale è direttamente responsabile.

³L’intermediario finanziario può, sotto la sua responsabilità, incaricare specialisti esterni dei compiti del servizio interno di lotta contro il riciclaggio di denaro, se:

a. in ragione della sua dimensione o della sua organizzazione, non è in grado di istituire un proprio servizio specializzato; o

b. l’istituzione di un tale servizio sarebbe sproporzionata.

Art. 2524 Direttive interne

¹L’intermediario finanziario emana direttive interne sulla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e le comunica alle persone interessate in forma adeguata. Tali direttive devono essere approvate dal consiglio di amministrazione o dalla direzione generale.

²Nelle direttive interne sono disciplinati in particolare:

a. i criteri applicati per la determinazione delle relazioni d’affari che comportano i rischi superiori di cui all’articolo 1213;

b. i criteri applicati per la determinazione delle transazioni che comportano i rischi superiori di cui all’articolo 1314 capoversi 1 e 2;

c. i principi di base per la sorveglianza delle transazioni secondo l’articolo 1920;

d. i casi nei quali il servizio interno di lotta contro il riciclaggio di denaro deve essere consultato e la direzione generale deve essere informata;

e. i principi di base della formazione dei collaboratori;