Progetto

955.033.0 Riciclaggio di denaro

Capitolo Titolo 2: Disposizioni particolari per banche, e commercianti di valori mobiliari e direzioni dei fondi

Art. 3234 Obbligo dell’identificazione della controparte, e dell’accertamento del detentore

del controllo e dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali

¹Le disposizioni in materia di identificazione della controparte e di accertamento del detentore del controllo e dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali della «Convenzione del […]⁹ del 7 aprile 2008 relativa all’obbligo di diligenza delle banche» (CDB 2008 15) sono applicabili a banche, e commercianti di valori mobiliari, . direzioni dei fondi, società di investimento LICol¹⁰ e gerenti patrimoniali LICol.

²La FINMA può consentire a commercianti di valori mobiliari, direzioni dei fondi, società di investimento LICol e gerenti patrimoniali LICol di applicare, in luogo e in vece della CDB 2008, altre norme d’autoregolamentazione da essa riconosciute come equivalenti.

Art. 3335 Negozio professionale di biglietti di banca

¹Il negozio professionale di biglietti di banca è autorizzato solo con negozianti di biglietti di banca che adempiono i criteri di una relazione di banca di corrispondenza degna di fiducia.

²Prima dell’avvio di una relazione con il negoziante di biglietti di banca l’intermediario finanziario deve informarsi sull’attività commerciale del negoziante e procurarsi le informazioni commerciali e le referenze.

³L’intermediario finanziario fissa i limiti di cifra d’affari e di credito per il proprio negozio professionale di biglietti di banca nella sua totalità e per ogni singola controparte. Esso deve riesaminare questi limiti almeno una volta l’anno e controllarne il rispetto in modo continuo.

⁴UnL’intermediario finanziario che pratica il negozio professionale di biglietti di banca emana direttive a questo scopo, che in linea di principio devono essere adottate dalla direzione generalegerarchica al suo più alto livello.

Art. 3436 Relazioni con banche corrispondenti estere

¹Fatto salvo l’articolo 2627 capoverso 2 lettera b, le disposizioni generali della presente ordinanza si applicano anche alle relazioni con banche corrispondenti.

²Un intermediario finanziario che effettua operazioni quale banca corrispondente per conto di una banca estera si accerta in modo appropriato che questa non possa avviare relazioni d’affari con banche fittizie.

³Oltre ai chiarimenti di cui all’articolo 1415, a seconda delle circostanze deve altresì accertare quali controlli effettua la controparte per lottare contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Per determinare la portata dei chiarimenti deve considerare se la controparte è sottoposta a una vigilanza e a una regolamentazione adeguate in materia di lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.