Progetto

Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro 955.033.0

Art. 3842 Eccezioni

Non sono assoggettati agli obblighi di diligenza ai sensi della LRD i contratti assicurativi dei pilastri 2 e 3a nonché le pure assicurazioni di rischio.

Capitolo 4Titolo 5: Disposizioni particolari per IFDS

Sezione Capitolo 1: Identificazione della controparte (art. 3 LRD)

Art. 3943 Informazioni necessarie

¹Al momento dell’avvio di una relazione d’affari, l’IFDS chiede alla controparte le seguenti informazioni:

a. per le persone fisiche e i titolari di imprese individuali: il cognome, il nome, la data di nascita, l’indirizzo del domicilio e la cittadinanza;

b. per le persone giuridiche e le società di persone: la ragione sociale e l’indirizzo della sede.

²Se la controparte proviene da un Paese nel quale non si richiedono la data di nascita o l’indirizzo del domicilio, l’esigenza di richiedere queste informazioni decade. Questa situazione eccezionale deve essere motivata in una nota.

³Se la controparte è una persona giuridica, Ll’IFDS deve prendere conoscenza delle disposizioni in materia di rappresentanza della controparte in relazione a questa persona, documentarle e verificare l’identità della persona che avvia la relazione d’affari in nome della persona giuridica. inoltre verificare l’identità della persona che avvia la relazione d’affari in nome della controparte.

⁴Esso deve verificare i poteri di rappresentanza della controparte in relazione a questa persona e documentarli.

Art. 4044 Persone fisiche e titolari di imprese individuali

¹Al momento dell’avvio di una relazione d’affari con una persona fisica o una impresa individuale, l’IFDS identifica la controparte esaminandone un documento d’identificazione.

²Se la relazione d’affari è iniziata senza che i due contraenti si siano incontrati, l’IFDS verifica inoltre l’indirizzo del domicilio attraverso uno scambio di corrispondenza o con qualsiasi altro mezzo pertinente.

³Sono ammessi tutti i documenti d’identità rilasciati da un’autorità svizzera o straniera e provvisti di fotografia.

Art. 4145 Persone giuridiche, e società di persone e autorità

¹Al momento dell’avvio di una relazione d’affari con una persona giuridica o società di persone iscritta nel registro di commercio svizzero o in un registro estero equivalente, l’IFDS identifica la controparte sulla base di uno dei seguenti documenti:

a. estratto del registro di commercio rilasciato dall’ufficiale del registro di commercio;