Progetto

955.033.0 Riciclaggio di denaro

A29A30

uso di conti pseudonimi o numerici nell’esecuzione di transazioni commerciali da parte di imprese artigianali, commerciali o industriali;

A30A31

prelievo di valori patrimoniali poco tempo dopo il loro accreditamento sul conto (conto di passaggio).

3. Operazioni fiduciarie

A31A32

Crediti fiduciari (back-to-back loan) senza scopo lecito riconoscibile;

A32A33

detenzione fiduciaria di partecipazioni di società non quotate in borsa e la cui attività non può essere determinata dalla banca.

4. Altro

A33A34

Tentativi del cliente di sottrarsi al contatto personale con l’intermediario finanziario.

A35

Istanza di edizione d’informazioni ai sensi dell’articolo 11a capoverso 2 LRD da parte dell’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro.

IV. Indizi qualificati

A34A36

Richiesta del cliente di chiudere un conto e di aprirne altri in nome proprio o in nome di membri della sua famiglia senza lasciare tracce nella documentazione della banca («paper trail»);

A35A37

richiesta del cliente di ottenere ricevute per prelievi in contanti o per consegne di titoli che non si sono realmente verificati o che sono stati immediatamente depositati nello stesso istituto;

A36A38

richiesta del cliente di effettuare ordini di bonifico con indicazione inesatta dell’ordinante;

A37A39

richiesta del cliente di effettuare un bonifico non direttamente dal proprio conto ma da un conto «Nostro» dell’intermediario finanziario o da un conto «Diversi»;

A38A40

richiesta del cliente di accettare o fare documentare garanzie che non corrispondono alla realtà economica o di concedere crediti a titolo fiduciario in base a una copertura fittizia;