Progetto

Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro 955.033.0

Sezione Capitolo 2: Campo d’applicazione

Art. 3 Campo d’applicazione

¹La presente ordinanza si applica:

a. agli intermediari finanziari secondo le disposizioni dell’articolo 2 capoverso 2 lettere a–d (banche), b (direzioni dei fondi), b^bis(società di investimento LICol³ e gerenti patrimoniali LICol), c (istituti d’assicurazione) e d (commercianti di valori mobiliari) LRD;

b. agli intermediari finanziari secondo l’articolo 2 capoverso 3 LRD direttamente sottoposti alla vigilanza della FINMA ai sensi dell’articolo 14 LRD (IFDS).

²Nell’applicare la presente ordinanza, la FINMA può tenere conto delle specificità dell’attività esercitata dagli intermediari finanziari e in particolare autorizzare agevolazioni oppure ordinare inasprimenti in virtù del rischio di riciclaggio di denaro legato a un’attività o delle dimensioni di un’impresa.

³La FINMA rende pubblica la propria prassi.

Art. 4 Società svizzere del gruppo

¹Per gli IFDS costituiti da una società svizzera del gruppo comprendente un intermediario finanziario ai sensi dell’articolo 3 capoverso 1 lettera a, la FINMA può prevedere che il rispetto della LRD e della presente ordinanza sia attestato nel rapporto di audit del gruppo.

²La FINMA pubblica un elenco delle società del gruppo per le quali essa assicura la sorveglianza conformemente al capoverso 1.

Art. 5 Succursali e società del gruppo all’estero

¹L’intermediario finanziario vigila affinché le sue succursali all’estero nonché le sue società estere del suo gruppo estere attive nel settore finanziario o assicurativo si conformino ai seguenti principi della LRD e della presente ordinanza:

a. i principi di cui agli articoli 7 e 8;

b. l’identificazione della controparte;

c. l’accertamento del detentore del controllo e dell’avente economicamente diritto ai valori patrimoniali;

d. l’applicazione di un approccio basato sul rischio;

e. gli obblighi di chiarimento particolari in caso di rischi superiori.

²L’intermediario finanziario vi provvede in particolare per le filiali e le succursali situate in Paesi che a livello internazionale sono da considerarsi legati a rischi superiori.

³L’intermediario finanziario informa la FINMA se le prescrizioni locali escludono l’applicazione dei principi fondamentali della presente ordinanza o la loro applicazione gli causa un serio svantaggio concorrenziale.