Rapporto sui risultati

Rapporto del Dipartimento federale delle finanze sui risultati della procedura di consultazione concernente l’avamprogetto di una legge federale sulla trasparenza delle persone giuridiche e sull’identificazione degli aventi economicamente diritto (AP-LTPG)

segnalazione facoltativo. L’anonimato dell’intermediario finanziario che effettua la segnalazione dovrebbe essere garantito in ogni circostanza.

AFBS, ASB, USAM e SPA dubitano che la qualità dei dati possa aumentare attraverso la segnalazione delle divergenze. Chiedono pertanto che gli intermediari finanziari siano solo obbligati a segnalare le divergenze al registro entro un determinato periodo di tempo dal momento in cui ne vengono a conoscenza. L’autorità che tiene il registro e l’autorità di controllo dovrebbero essere obbligate ad adottare le misure necessarie per eliminare le divergenze in tempo utile.

GCO critica la necessità di chiarire le conseguenze di un’inattività dell’intermediario finanziario (mancata segnalazione di una divergenza). Se l’obbligo degli intermediari finanziari di segnalare una divergenza dovesse essere mantenuto, tutte le sanzioni a loro carico dovrebbero essere eliminate.

Differenza rispetto alle comunicazioni secondo il diritto in materia di riciclaggio di denaro

ASB, USAM e SPA chiedono di chiarire il rapporto tra gli obblighi di segnalazione previsti dalla LTPG e gli obblighi di comunicazione previsti dal diritto in materia di riciclaggio di denaro. Da un lato, sono favorevoli al fatto che oltre all’obbligo di comunicazione secondo l’articolo 9 LRD non debba essere effettuata anche una segnalazione al registro. Tuttavia, reputano preoccupante che i chiarimenti svolti presso il cliente possano di fatto portare a una segnalazione («tipping-off»), aspetto da impedire completamente nel quadro della LRD.

ABPS, ASB, USAM e SPA criticano il fatto che si possa rinunciare esplicitamente a una segnalazione delle divergenze solo se si effettua una comunicazione di riciclaggio di denaro secondo l’articolo 9 LRD all’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro, ma non secondo l’articolo 305^tercapoverso 2 CP. Tale lacuna andrebbe eliminata.

Secondo AFBS per evitare un onere amministrativo eccessivo le procedure di comunicazione all’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro e al registro devono essere allineate. Reputa necessario adottare misure di sicurezza per proteggere gli intermediari finanziari dalla violazione del segreto bancario, se effettuano segnalazioni circa iscrizioni inesatte e/o incomplete.

Campo d’applicazione

Secondo ASB il fatto che il campo d’applicazione si limiti agli intermediari finanziari non

sarebbe obiettivo e minerebbe lo scopo della segnalazione delle divergenze. Sarebbe corretto estendere l’obbligo di segnalazione anche ai commercianti e ai consulenti ai sensi

dell’articolo 2 capoverso 1 lettera b e c (nuovo) LRD, poiché questi devono registrare anche gli aventi economicamente diritto dei loro clienti.

ASB, USAM e SPA ritengono opportuno precisare esplicitamente nella LTPG che la segnalazione delle divergenze deve avvenire soltanto nel quadro dell’applicazione degli obblighi di diligenza. Non sarebbe obiettivo e costituirebbe un sovraccarico delle strutture esistenti, se gli intermediari finanziari fossero obbligati a effettuare un confronto periodico e sistematico con il registro della trasparenza.