Rapporto sui risultati

Rapporto del Dipartimento federale delle finanze sui risultati della procedura di consultazione concernente l’avamprogetto di una legge federale sulla trasparenza delle persone giuridiche e sull’identificazione degli aventi economicamente diritto (AP-LTPG)

Secondo ASG l’attuale sistema di comunicazione elettronico dell’Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro è stato progettato per grandi istituti con un ingente numero di comunicazioni, tenendo poco conto dei singoli professionisti con le loro piccole imprese. Nel definire lo standard di dati e nel progettare il rispettivo sistema di elaborazione, fedpol dovrebbe quindi considerare le esigenze delle diverse categorie di soggetti.

SPA e UBS SA chiedono di stralciare la competenza di fedpol. I requisiti minimi dei dati dovrebbero orientarsi alla LRD e l’ordinanza dovrebbe precisarli.

4.5. Abbassamento del valore soglia per le operazioni immobiliari e il commercio di pietre e metalli preziosi

In linea di principio, GE, GR, CSRF, LU, Public Eye, Transparency, CMP, VD, SVIT, APF, USPI e VD sono favorevoli all’abbassamento del valore soglia dagli attuali 100 000 franchi a zero. Anche PS approva l’abbassamento, ma fa notare che anche per le operazioni immobiliari gratuite si cela il rischio di riciclaggio di denaro.

Secondo l’Ordine dei Notai del Canton Ticino, FSN e VbN dovrebbero applicarsi valori soglia identici a tutti i settori economici.

LU e GR chiedono che questa misura venga rafforzata e pertanto auspicano che la soglia più bassa si applichi anche alle transazioni in contanti dei commercianti di altri settori o al commercio con tutti i beni. Come motivazione è stato addotto il fatto la quasi assenza di regolamentazione dei flussi di denaro contante rispetto ai Paesi circostanti rappresenta in Svizzera una debolezza del dispositivo di difesa contro il riciclaggio di denaro. Anche secondo FSN, VbN e Ordine dei Notai del Canton Ticino la stessa soglia dovrebbe valere per tutti i settori economici.

OAD-FIDUCIARISUISSE approva l’abbassamento dei valori soglia nei settori interessati, tuttavia ritiene incoerente che per alcuni contratti di compravendita con commercianti continui a essere possibile pagare in contanti fino a 100 000 franchi, senza dover rispettare gli obblighi di diligenza. Propone quindi che per le transazioni in contanti la soglia venga abbassata in modo generale a 15 000 franchi.

Secondo SG i valori soglia per le operazioni immobiliari e il commercio di pietre e metalli preziosi sono troppo restrittivi e dovrebbero essere rivisti. È importante che le misure siano proporzionate e che non colpiscano principalmente la popolazione.

4.6. Stralcio dell’articolo 37 capoverso 2 LRD

ABPS, economiesuisse, ASB, USAM, SwissHoldings, EXPERTsuisse, OAD-FSA/FSN, OAD-ASA, OAD-ASSL, UBS SA e VAV chiedono di stralciare l’articolo 37 capoverso 2 LRD. La stessa richiesta viene avanzata anche da Forum-OAD. Il fatto di punire una violazione per negligenza dell’obbligo di comunicazione – aspetto criticato anche dalla dottrina – cela il rischio per i collaboratori coinvolti che un semplice errore abbia irrimediabilmente conseguenze di diritto penale. Il pericolo di un perseguimento penale secondo l’articolo 37 capoverso 2 LRD inciderebbe in maniera molto negativa sul lavoro quotidiano. ASB propone che in caso di violazione per negligenza dell’obbligo di comunicazione secondo l’articolo 9 LRD, i singoli collaboratori possano essere considerati soltanto se è possibile attribuire loro in modo chiaro un reato. In caso contrario devono assumersene la responsabilità le imprese presso le quali sono impiegati. ASB propone di stralciare completamente l’articolo 37 capoverso 2 LRD e di introdurre la seguente nuova disposizione: «Se la multa applicabile conformemente al capoverso 2 LRD non supera i 50 000 franchi e se la determinazione delle persone punibili secondo l’articolo 6 DPA esige provvedimenti d’inchiesta sproporzionati all’entità della pena, si può prescindere da un procedimento e da un sanzionamento contro dette persone e, in loro