Progetto

Art. 39h Documentazione e rendiconto per le assicurazioni sulla vita

qualificate

¹ Gli intermediari assicurativi tengono una documentazione adeguata:

a. dell’assicurazione sulla vita qualificata oggetto della stipula;

b. delle conoscenze e dell’esperienza rilevate;

c. della mancata verifica dell’appropriatezza ai sensi dell’articolo 39g capoverso 3 o 4;

d. del fatto che allo stipulante è stata sconsigliata la conclusione di un’assicurazione sulla vita qualificata.

² Gli intermediari assicurativi consegnano agli stipulanti, su richiesta, una copia della documentazione di cui al capoverso 1 o la rendono accessibile in un altro modo appropriato.

³ Su richiesta degli stipulanti, essi rendono inoltre conto della valutazione e dell’evoluzione delle loro assicurazioni sulla vita qualificate e dei costi connessi.

Art. 39i Prevenzione di conflitti d’interessi nelle assicurazioni sulla vita

qualificate

¹ Le imprese di assicurazione e gli intermediari assicurativi adottano provvedimenti organizzativi adeguati per evitare conflitti d’interessi che possono risultare dalla fornitura di servizi relativi ad assicurazioni sulla vita qualificate o per escludere che tali conflitti arrechino pregiudizio agli stipulanti.

² Se non può escludere un pregiudizio nei confronti dello stipulante, l’impresa di assicurazione o l’intermediario assicurativo glielo comunica prima della conclusione del contratto.

³ Il Consiglio federale disciplina i dettagli, in particolare designa i comportamenti illeciti a causa di conflitti d’interessi.

Titolo prima dell’art. 40

Capitolo 4: Intermediari assicurativi

Art. 40 Definizione

¹ Gli intermediari assicurativi sono, indipendentemente dalla loro designazione, persone che offrono o stipulano contratti d’assicurazione nell’interesse di imprese di assicurazione o di altre persone.

² Gli intermediari assicurativi non vincolati intrattengono un rapporto di fiducia con gli stipulanti e agiscono nell’interesse di questi ultimi.

³ Tutti gli altri intermediari assicurativi sono considerati vincolati.