Rapporto esplicativo

Art. 7 rubrica, cpv. 1, primo periodo, nonché lett. d ed e

Collaborazione con le autorità e gli uffici nonché con gli organismi di vigilanza e gli organismi di autodisciplina

In virtù dell’articolo 29b capoverso 1 LRD, l’Ufficio di comunicazione può ora scambiare «tutte le informazioni necessarie all’applicazione [della LRD]» anche con gli organismi di vigilanza e gli OAD. La rubrica dell’articolo 7 e i rimandi alle disposizioni determinanti della LRD nel capoverso 1 vengono adeguati in modo corrispondente.

Secondo il vigente capoverso 1 primo periodo, l’Ufficio di comunicazione può «richiedere» informazioni. Questa formulazione risulta tuttavia incompleta. Infatti l’Ufficio di comunicazione è anche destinatario di informazioni, senza doversi attivare, in ragione degli obblighi di informazione che hanno nei suoi confronti determinate autorità terze secondo l’articolo 29 e seguenti LRD. Questa circostanza viene debitamente considerata con l’integrazione secondo la quale l’Ufficio di comunicazione può anche «ricevere» informazioni.

Nell’elenco di autorità secondo la lettera d viene ora inserito anche l’Ufficio centrale. Con la lettera e aggiuntiva si tiene conto del fatto che gli intermediari finanziari possono essere assoggettati alla vigilanza di un organismo di vigilanza o di un OAD.

Art. 9 cpv. 1 e 3

I nuovi articoli 9b e 23 capoverso 5 LRD modificano la collaborazione tra l’Ufficio di comunicazione e gli intermediari finanziari (cfr. più sopra n. 2.5, Situazione iniziale, primo comma). Ciò è precisato con un rimando all’articolo 23 capoverso 5 LRD. Poi, come in quest’ultima norma di legge, anche nel presente capoverso 1 si utilizza il verbo «informare». Infine ora si parla di «trasmissione» delle informazioni comunicate e non più di «inoltro» di comunicazioni all’autorità di perseguimento penale competente, secondo l’ultima revisione dell’OURD del 27 novembre 2019³⁷.

Per ragioni di coerenza materiale, l’articolo 4 capoverso 3 OURD vigente è ora inserito come capoverso 3 aggiuntivo all’articolo 9 (cfr. più sopra, commenti all’art. 4 cpv. 3). Allo stesso tempo, anziché all’articolo 23 capoverso 5 (testo vigente), si rimanda ora correttamente all’articolo 23 capoverso 4 LRD.

Art. 10 cpv. 1 lett. f e 2, frase introduttiva e lett. a e b

Al capoverso 1 lettera f, nell’elenco di operatori che – d’ora in poi – l’Ufficio di comunicazione può «informare» (cfr. più sopra, commenti all’art. 9 cpv. 1) viene aggiunto l’Ufficio centrale.

Il testo del capoverso 2, frase introduttiva viene completato con l’inclusione dell’obbligo di consegnare informazioni da parte dell’intermediario finanziario ai sensi dell’articolo 11a LRD.

Nei commenti all’articolo 11a capoverso 5 LRD, il Consiglio ha espresso il parere che non occorra alcuna norma sanzionatoria supplementare per la mancata osservanza dell’obbligo di consegnare informazioni. Una violazione di questa norma potrebbe tuttavia mettere in discussione la garanzia richiesta all’intermediario di un’attività commerciale ineccepibile.³⁸ Il che presuppone però che alle autorità di vigilanza sia reso noto il fatto che un intermediario finanziario non adempie i propri obblighi. Queste informazioni possono essere scambiate con le autorità di vigilanza alle condizioni di cui all’articolo 29 capoverso 1 LRD. In tal modo si codifica la prassi vigente.

Inoltre, conformemente all’articolo 29b LRD, nell’elenco degli istituti ai quali l’Ufficio di comunicazione può comunicare informazioni vengono inclusi anche gli organismi di vigilanza e gli