Rapporto esplicativo

diligenza e la loro osservanza in riferimento ai nuovi metodi di pagamento e alle valute virtuali. Mentre nell’ambito dei nuovi metodi di pagamento sono messi in primo piano, in particolare, i requisiti per le agevolazioni resp. per la rinuncia all’adempimento degli obblighi di diligenza, per le valute virtuali gli obblighi di diligenza da adempiere vengono equiparati a quelli imposti per il trasferimento di denaro e di valori. Il quinto campo tematico riguarda gli istituti ai sensi della LICol e disciplina gli obblighi di diligenza e le eventuali agevolazioni nell’adempimento da parte delle direzioni di fondi, delle società d’investimento ai sensi della LICol e dei gerenti patrimoniali ai sensi della LICol. Nel sesto campo tematico si considerano le modifiche apportate a livello di legge nell’ambito della comunicazione e l’ampliamento delle competenze del MROS. Il settimo campo tematico concerne l’estensione delle disposizioni che regolano le misure organizzative. All’intermediario finanziario viene fatto obbligo di sottoporre la propria attività a un’analisi dei rischi di riciclaggio di denaro ad essa connessa e di tenere in debito conto le nuove tecnologie d’imminente adozione. Inoltre deve essere fissata e documentata all’interno dell’istituto una chiara regolamentazione dei compiti e delle competenze del servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro e delle altre unità aziendali preposte all’adempimento degli obblighi di diligenza. Vengono anche inaspriti i requisiti relativi alle direttive interne. L’ottavo campo tematico estende le disposizioni esistenti per gli IFDS nell’ambito del trasferimento di denaro e di valori. Il nono campo tematico riassume diverse disposizioni che richiedevano un adeguamento.