Rapporto esplicativo

Indice

Punti chiave ............................................................................................................................. 5

Abbreviazioni ........................................................................................................................... 7

1 Introduzione....................................................................................................................... 9

1.1 Situazione di partenza ............................................................................................ 9 1.2 Punti essenziali del progetto di ordinanza ........................................................... 9

2 Spiegazione delle singole disposizioni ........................................................................ 11

2.1 Disposizioni generali (titolo 1) ............................................................................. 11 2.1.1 Nozioni (art. 2) ..................................................................................... 11 2.1.2 Obblighi generali di diligenza (titolo 1, cap. 4) ..................................... 14 2.1.3 Indicazioni nell’ambito degli ordini di bonifico (art. 10) ........................ 15 2.1.4 Rinuncia all’adempimento degli obblighi di diligenza (art. 11) ............ 15 2.1.5 Obblighi di diligenza semplificati per emittenti di mezzi di pagamento (art. 12) ................................................................................................ 17 2.1.6 Obblighi di diligenza particolari (cap. 5)............................................... 18 2.1.7 Relazioni d’affari che comportano un rischio superiore....................... 18 2.1.8 Chiarimenti complementari in caso di rischi superiori (art. 15) ........... 19 2.1.9 Responsabilità della direzione generale in caso di rischi superiori (art.

19) ........................................................................................................ 19 2.1.10 Sorveglianza delle relazioni d’affari e delle transazioni (art. 20) ......... 19 2.1.11 Nuovi prodotti, pratiche commerciali e tecnologie (art. 22) ................. 20 2.1.12 Servizio di lotta contro il riciclaggio di denaro (art. 23) ........................ 20 2.1.13 Direttive interne (art. 25) ...................................................................... 22 2.1.14 Comportamento in assenza di una decisione delle autorità (art. 29) .. 23 2.1.15 Relazioni d’affari dubbiose e diritto di comunicazione (art. 30) ........... 24 2.1.16 Interruzione della relazione d’affari (art. 31) ........................................ 24 2.1.17 Esecuzione di ordini dei clienti (art. 32) ............................................... 24