Rapport explicatif

Table des matières

Eléments essentiels ................................................................................................................ 5

Abréviations ............................................................................................................................. 7

1 Introduction ....................................................................................................................... 8

1.1 Contexte .................................................................................................................... 8 1.2 Aperçu du projet ........................................................................................................ 8

2 Commentaire des dispositions ........................................................................................ 9

2.1 Dispositions générales (Titre 1) ................................................................................ 9 2.1.1 Définitions (art. 2) .................................................................................. 9 2.1.2 Obligations de diligence générales (chapitre 4 du titre 1) ................... 12 2.1.3 Indication lors de virements (art. 10) ................................................... 13 2.1.4 Renonciation au respect des obligations de diligence (art. 11) ........... 14 2.1.5 Obligations de diligence simplifiées (art. 12) ....................................... 15 2.1.6 Obligations de diligence particulières (chapitre 5) ............................... 16 2.1.7 Relations d’affaires comportant des risques accrus (art. 13) .............. 16 2.1.8 Clarifications complémentaires en cas de risques accrus (art. 15) ..... 17 2.1.9 Responsabilité de la direction à son plus haut niveau (art. 19) ........... 17 2.1.10 Surveillance des relations d’affaires et des transactions (art. 20) ....... 17 2.1.11 Nouveaux produits, pratiques commerciales et technologies (art. 22) 18 2.1.12 Service spécialisé de lutte contre le blanchiment (art. 23) .................. 18 2.1.13 Directives internes (art. 25) ................................................................. 20 2.1.14 Comportement en l’absence de décision des autorités (art. 29) ......... 20 2.1.15 Doutes sur la qualité d’une relation d’affaires et droit de

communication (art. 30) ....................................................................... 22 2.1.16 Rupture de la relation d’affaires (art. 31) ............................................. 22 2.1.17 Exécution des ordres du client (art. 32) ............................................... 22 2.2 Banques et négociants en valeurs mobilières (titre 2) ............................................ 22