Erläuternder Bericht

Inhaltsverzeichnis

Kernpunkte ............................................................................................................................... 5

Abkürzungen ............................................................................................................................ 7

1 Einleitung ........................................................................................................................... 9

1.1 Ausgangslage ............................................................................................................ 9 1.2 Grundzüge der Vorlage ............................................................................................. 9

2 Erläuterungen zu einzelnen Bestimmungen ................................................................ 10

2.1 Allgemeine Bestimmungen (1. Titel) ....................................................................... 10 2.1.1 Begriffe (Art. 2) .................................................................................... 10 2.1.2 Allgemeine Sorgfaltspflichten (4. Kapitel des 1. Titels) ....................... 13 2.1.3 Angabe bei Zahlungsaufträgen (Art. 10) ............................................. 14 2.1.4 Verzicht auf Einhaltung der Sorgfaltspflichten (Art. 11)....................... 15 2.1.5 Vereinfachte Sorgfaltspflichten (Art. 12) .............................................. 16 2.1.6 Besondere Sorgfaltspflichten (5. Kapitel) ............................................ 17 2.1.7 Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken (Art. 13) ........................ 17 2.1.8 Zusätzliche Abklärungen bei erhöhten Risiken (Art. 15) ..................... 18 2.1.9 Verantwortung des obersten Geschäftsführungsorgans (Art. 19) ....... 19 2.1.10 Überwachung der Geschäftsbeziehungen und Transaktionen (Art. 20)19 2.1.11 Neue Produkte, Geschäftspraktiken und Technologien (Art. 22) ........ 19 2.1.12 Geldwäschereifachstelle (Art. 23) ........................................................ 20 2.1.13 Interne Weisungen (Art. 25) ................................................................ 22 2.1.14 Verhalten bei fehlender Behördenverfügung (Art. 29) ......................... 22 2.1.15 Zweifelhafte Geschäftsbeziehungen und Melderecht (Art. 30) ........... 24 2.1.16 Abbruch der Geschäftsbeziehung (Art. 31) ......................................... 24 2.1.17 Ausführung von Kundenaufträgen (Art. 32) ......................................... 24